Meet The Fund Manager: Bareksa + PT Syailendra Capital

PEMATERI : (Honestly, saya lupa catat siapa nama 2 pemateri lagi)

1. INKE ANGGUNSARI (Retail Marketing Syailendra Capital)

2.

3. Endri

# Introduction

Reksa dana bisa menjadi salah satu alternative anda untuk berinvestasi jangka pendek jika ingin liburan tahun depan maupun jangka panjang sekalipun seperti untuk dana pensiun.

Nilai investasi bisa berkurang, tapi deposito gak bisa mengalahkan inflasi seperti IHSG. Supaya anda tidak salah investasi bisa melalui reksadana. Karena Orang orang à bertemu Fund Manager à kemudian di analysis.

Investasi berdasarkan jangka panjang ada lima, yaitu: Pasar Uang (obligasi), terproteksi, pendapatan tetap, campuran (obligasi + saham), reksadana saham.

Semakin panjang tenor, suku bunga bisa lebih tinggi. Begitupun, semakin besar nominal, suku bunga bisa lebih tinggi juga. Dalam deposito disini, ada pajak per-tahun maksimal 20%. Walaupun ada return dari perusahaan juga, sebelum pengembalian ada pajak penghasilan sekitar 20% itu maksimal nya.

Investasi di:

·        Bareksa      = minimal Rp50.000,00

·        Syailendra  = minimal Rp100.000,00

# Product Card :   Reksa Dana Pasar Uang

Syailendra Dana Kas

1.     Pertumbuhan lebih stabil

Komposisi SDK mayoritas masih berada pada deposito berjangka. Sebagian lainnya bernvestasi pada obligasi pasar uang dan juga ada dalam bentuk kas. Komposisi ini menjadikan tingkat pertumbuhan asset lebih menyerupai pertumbuhan bunga deposito dan lebih stabil daripada kelas aset lainnya, seperti saham atau obligasi.

2.     Keuntungan skala ekonomi

Nominal investasi sangat terjangkau, minimum Rp100.000,00.

Namun, berkat konsep skala ekonomi, SDK tetap menghasilkan imbal hasil yang optimal karena dana yang terkumpul akan ditempatkan pada deposito dengan nominal tinggi. Sebagai gambaran, bunga deposito untuk penempatan Rp2M tentu akan lebih tinggi daripada penempatan 5jt.

3.     Likuiditas tinggi tanpa penalty

SDK berbeda dengan deposito berjangka yang kebanyakan tidak membayar bunga ketika pencairan pokok terjadi lebih awal, dan bahkan mengenakan penalty pada pokok. Pencairan unit investasi SDK bisa dilakukan kapan saja dan nasabah tetap akan menerima bunga berjalan sesuai dengan jumlah hari investasi dan tidak dikenakan penalty atas pokok.

4.     Penghematan pajak obligasi

Pajak yang dikenakan untuk porsi obligasi SDK hanya 5% sedangkan untuk nasabah individu masih 15%. Penghematan pajak ini menyetarakan imbal hasil obligasi dengan bunga deposito yang lebi tinggi dan mendukung kinerja SDK untuk menjadi lebih optimal.

5.     Kinerja lebih tinggi dari deposito

Untuk sepanjang tahun 2016, SDK membukukan return 7.5%, lebih tinggi dari kinerja rata-rata deposito 3 bulan sebesar 5.2% (nett). Sedangkan sejak pembentukan, SDK membukukan return 12.0%, sementara kinerja rata-rata deposito tiga bulan hanya sebesar 8.6% (nett).

6.     Risiko investasi rendah

Sifat dari SDK dan Reksa Dana Pasar Uang (RDPU) pada umumnya adalah tingkat risiko investasi yang rendah, terutama bila dibandingkan dengan kelas asset lainnya, seperti saham (LQ45) dan obligasi (SUN Rupiah Tenor 5 tahun). Sejak pembentukan, MDD¹ (¹ = Maximum Draw Down adalah total kerugian yang terjadi secara berturut-turut dari nilai investasi pada titik tertinggi sampai terendah) untuk SDK di 0% jauh lebi rendah daripada LQ45 (-12,4%) dan SUN 5y (-5.0%).

7.     Alternative pilihan investasi

Rendahnya risiko pada kondisi ekonomi investasi bisa menjadikan SDK sebuah alternative pilihan investasi, terlebih lagi ketika banyak ketidakpastian pada kondisi ekonomi dan volatilitas pasar sedang meninggi. Rata-rata standar deviasi harian yang disetahunkan untuk SDK adalah 0.3% ^{(periode Jun 2015-2016)}. Untuk perbandingan, standar deviasi untuk LQ45 di 21.2% pada periode yang sama.

8.     Salah satu pilihan terbaik

Berdasarkan pilihan RPDU yang ditawarkan www.bareksa.com, SDK merupakan salah satu dari tiga RPDU Konvensional berdenominasi IDR yang membukukan kinerja tertinggi selama tahun 2016. Kinerja SDK untuk 2016 adalah di 7.51% atau setara bunga deposito di 9.39%.

Tipe Investasi	2016	YTD 2017
Syailendra dana kas	7.51%	0.58%
Infovesta Money Market Fund	4.63%	0.51%
Rata-rata deposito 12 bulan	6.28%	0.44%

Note : “Investasi melalui reksa dana mengandung risiko. Calon investor wajib membaca dan memahami prospectus untuk berinvestasi melalui reksa dana. Kinerja masa lalu tidak mencerminkan kinerja masa datang”.

#Product Card :    Reksa Dana Saham

Syailendra Equity BUMN Plus

1.     Mayoritas memiliki saham grup BUMN yang lolos seleksi

Portofolio Syailendra BUMN Equity memiliki eksposur mayoritas pada saham group BUMN (minimum 5% maksimum 100%) yang sudah lolos seleksi dari tim investasi kami.

2.     Terdiversifikasi ke banyak sector penting di ekonomi

Grup BUMN menguasai sector-sektor penting yang memengaruhi hajat hidup orang banyak dan juga terdiversifikasi ke banyak sector seperti perbankan, telekomunikasi, infrastruktur (konstruksi,semen, jalan tol, transportasi).

3.     Kapitalisasi pasar yang signifikan

Kapitalisasi pasar dari perusahaan grup BUMN yang terdaftar di bursa telah mencerminkan 24% dari total kapitalisasi IHSG, walaupun grup BUMN yang terdaftar hanya 22 perusahaan dari 500 lebih perusahaan yang terdaftar di bursa.

4.     Kontribusi laba bersih tinggi

Laba bersih perusahaan grup BUMN menghasilkan 52% total bersih yang dihasilkan oleh seluruh perusahaan di IHSG (per tahun 2016). Artinya, walau dengan jumlah saham yang lebih sedikit, grup BUMN merepresentasikan separuh dari laba bersih yang dicetak oleh seluruh perusahaan di IHSG.

5.     Eksposur besar pada perbankan, telekomunikasi, dan infrastruktur

Berdasarkan sector, eksposur terbesar dari grup BUMN adalah pada sector perbankan (49% dari bobot), telekomunikasi (29%), dan sisanya terbagi pada infrastruktur, termasuk jalan tol, kontraktor dan semen (19%), sisanya pada komoditas (2%).

6.     Berkontribusi pada pembangunan Negara

Grup BUMN akan menjadi agen perubahan yang dipakai pemerintah seiring dengan usahanya mengembangkan infrastruktur Indonesia pada tahun-tahun kedepan, sehingga mendapat support yang diperlukan.

7.     Performa baik dibandingkan reksadana lainnya

Performa portofolio BUMN Plus selama periode 2012-2016 (5 tahun) selalu berada pada kuartil 1 (Top 25%) dibandingkan dengan performa portofolio reksa dana saham lainnya.

	%performance	rank		total rank
2012	15.70%	17		81
2013	0.00%	26		99
2014	30.90%	27		128
2015	-8.60%	18		151
2016	13.90%	42		189

*contoh tahun 2016, Syailendra BUMN Plus berada di ranking #42 dari total #189 reksadana saham, berada di kuartil 1 (top 25% dari 189 jumlah reksadana) dan memiliki perdorma +13.9%.

8.     Performa mengungguli benchmark IHSG dan LQ45

Performa saham dari group BUMN selama periode 2010-2016 (7 tahun) lebih baik dari performa IHSG dan indek LQ45. Backtest dari portofolio BUMN Plus menghasilkan performa 13.4% vs IHSG 109%, vs LQ45 78% dalam periode 7 tahun tersebut.

(in %)	SBP*	IHSG	LQ45%
2016	11.4	15.2	11.7
2015	-5.5	-12.1	-11.9
2014	31.4	22.3	26.4
2013	2.4	-0.9	-3.3
2012	18.1	14.5	10.8
7 tahun	133.7	109.0	77.5
5 tahun	60.8	38.6	31.3
3 tahun	34.2	25.7	26.1

*Ket: SDK (Syailendra Dana Kas)

Note : “Investasi melalui reksa dana mengandung risiko. Calon investor wajib membaca dan memahami prospectus untuk berinvestasi melalui reksa dana. Kinerja masa lalu tidak mencerminkan kinerja masa datang”.

Rencananya, Bareksa akan mengadakan "Meet the Fund Manager" tiap bulan dengan perusahaan yang berbeda. Yang saya datangi bareksa collab dengan PT Syailendra, next month? Tunggu aja!